O Planejamento financeiro pessoal, é a ferramenta que irá fazer você alcançar os objetivos que envolvam decisões financeiras, da maneira mais rápida, econômica e eficiente possível.
Diferente do paradigma que o nome ‘planejamento financeiro pessoal possa indicar, o planejamento financeiro não é apenas a sugestão de investimentos, tampouco destinado apenas às pessoas ricas. O planejamento financeiro é a base para geração de riqueza.
Desta forma se seu objetivo é comprar a casa própria, trocar o carro, fazer uma viagem, estudar, ter uma aposentadoria, sair das dívidas, garantir o futuro dos filhos ou investir melhor seu dinheiro – o planejamento financeiro pessoal é a forma certa de atingi-lo.
O processo de planejamento financeiro, segue as seguintes etapas:
1. Definição da forma de relacionamento entre planejador financeiro e cliente;
2. Obtenção de informações, dados e objetivos do cliente;
3. Análise e avaliação das condições financeiras do cliente;
4. Desenvolvimento e sugestão de alternativas de planejamento financeiro para o cliente;
5. Execução das recomendações do planejamento financeiro;
6. Monitoramento das recomendações do planejamento financeiro.